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公安部全链条打击套路贷

时间:2019-12-02 18:12:46来源:中国消费网 作者:佚名

  中国消费者报报道(记者聂国春)经过3个月的连续奋战,黑龙江省七台河市公安局近日成功侦破了公安部督办的730套路贷专案,摧毁了专门为套路贷犯罪团伙运营APP的阿尔法象系统平台,打掉金蔷薇等套路贷犯罪团伙9个,抓获犯罪嫌疑人80人。在日前举行的公安部新闻发布会上,730套路贷专案被列为净网2019专项行动典型案例。

  黑龙江省七台河市公安局常务副局长朱孔勤在发布会上表示,公安机关将对套路贷违法犯罪活动继续保持高压严打态势,对网络套路贷犯罪涉及的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商、推广服务商等进行生态式、全链条打击。

  1500元贷款5个月滚成35万元

  今年5月25日,黑龙江省七台河市居民宋某报案称其通过APP贷款1500元后,被平台不断套路,向其推送55个套路贷APP,诱其以贷还贷,5个月时间欠款35万元。

  宋某无力偿还贷款,套路贷平台通过骚扰电话、恐吓信息、诱导借款等形式,不断对其本人、家人、同事、朋友进行各种方式的软暴力催款,给他带来了巨大的精神压力。

  七台河市公安局于7月30日成立730专案组,从本地被套路贷的受害者和催收团伙入手,刻画出网络套路贷APP运营的生态链条和运行模式,梳理出了套路贷犯罪链条中的催收、技术、数据、支付、推广等各个环节组织架构和人员构成。从8月10日开始,专案组开展集中收网行动,打掉犯罪团伙9个,抓获犯罪嫌疑人80名,查封冻结涉案资产7亿元,提取各类涉案数据205T,涉及被催收人员7万余人。

  经查,阿尔法象系统平台所属天科安华(北京)科技有限公司专门为套路贷研发系统平台、开发APP,共为套路贷开发上千个APP,被打掉时正在上线运行246个APP。为了拉拢客户,该公司主动为套路贷APP提供推广、介绍催收、对接第三方支付公司和数据风控公司等一条龙服务。经统计,阿尔法象系统内总注册用户数139.9万人,系统内放贷146828人,被催收76447人。

  以套路贷APP随你花为例,以马某为首的犯罪团伙以7.88万元的价格购买了阿尔法象系统年服务,年服务包括系统维护、业务推广、联系催收、对接第三方支付通道等服务。随后,马某团伙在阿尔法象系统平台上开通套路贷APP随你花,系统将贷款金额设定在3000元以内,贷款周期设定为7天、服务费(即砍头息)设定为36%,放贷款72万元,放贷896人。

  套路贷APP金蔷薇是资方也是系统方,该犯罪团伙研发并上线多个套路贷APP,包括金蔷薇超好花乐米花等,通过这些APP共放贷款380余万元,放贷2万余人次,非法获利1100余万元。

  为这些APP获利提供保障的是林某催收团伙,其对上联系阿尔法象系统平台,对下为随你花等几十个套路贷APP进行催收。根据通报,该催收犯罪团伙招聘30余名员工,排列1催、2催、3催、4催等级。1催告知贷款人到期,催缴立即还款;2催肆意辱骂贷款人,威胁如不还款就采取措施;3催给贷款人的亲属朋友打电话,辱骂威胁让其告知贷款人还款;4催电脑P图,将带有贷款人的身份证或头像的色情图片群发给贷款人的亲属朋友。经统计,林某共为35个资方APP进行催收,收取催回金额的4%-10%作为佣金,获利200余万元。

  多家技术服务商涉案

  需要指出的是,730专案中,少数科技信息公司、数据服务公司、第三方支付公司成为网络套路贷犯罪工具和帮凶。

  警方查明,上海某第三方支付公司在明知套路贷犯罪的情况下,为阿尔法象套路贷系统提供第三方支付服务,开通5个商户通道助其实施违法犯罪行为。上海、杭州共3家科技公司专门研发数据风控产品,通过爬虫技术非法获取公民个人信息,为阿尔法象等套路贷系统平台提供风险控制及催收支撑服务,并收取每次0.2元-1.8元的有偿查询服务,为套路贷平台提供风控服务和催收支持,非法牟利。

  记者注意到,9月以来,针对数据公司的整顿让行业风声鹤唳。9月1日,新颜科技人工智能科技有限公司通知所有商户,将在9月2日晚上21时关闭所有接口,不再提供服务。差不多同时,上海新颜科技高管被带走调查,目前新颜科技CEO黄向前已被检方批捕。9月6日,杭州西湖公安分局对涉嫌侵犯公民个人信息的魔蝎科技进行统一抓捕,截至目前,已抓获涉案人员120余名,冻结资金2300余万元。9月10日,上海诚数信息科技有限公司(聚信立)向商户下发通知表示,聚信立将暂停对外提供用户授权的运营商爬虫服务。9月26日,同盾科技爬虫类产品数据魔盒负责人被查。多家媒体的报道显示,该公司高管徐斐、童保华已失联。10月3日,黑龙江警方从同盾科技北京办公室带走多位从事爬虫业务的子公司员工。

  全链条打击套路贷

  据悉,公安部网络安全保卫局从阿尔法象等套路贷案件线索出发,组织全国展开集群战役。9月1日以来,各地网安部门会同刑侦部门打掉团伙147个,抓获犯罪嫌疑人1531名,采取刑事强制措施798名,铲除了一批帮助犯罪的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商,实现了对套路贷犯罪的规模打击、生态打击。

  朱孔勤在回答记者提问时表示,将对套路贷违法犯罪活动继续保持高压严打态势,对网络套路贷犯罪涉及的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商、推广服务商等进行生态式、全链条打击。特别是对明知是套路贷却仍为其研发系统平台和APP的科技公司、为套路贷进行网上推广的网站和平台、为非法获取公民个人信息提供数据支撑的数据公司、为套路贷开通资金结算渠道和提供支付服务的第三方支付公司等,公安机关将依法查处、严厉打击,绝不姑息。

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